증권사리포트
1. +11.3%YoY로 DB추정치에 부합한 9,682억원의 지배주주지분순이익을 시현
- 은행 NIM은 1.71%로 제자리, 그룹기준 +2bp인 2.0%
- 일회성 명동 구국민은행 사옥 매각이익 1,150억원은 추정에 기반영
2. 2018년부터 IFRS9이 적용되어 이전 실적과의 비교에 주의 필요
- 매도가능증권이 1.2조원 가량 감소하고 당기손익인식금융자산이 1.3조원 가량 증가
- 순이자이익 변동 심한 것같지만, IFRS9 효과 고려하면 정상적인 수준
3. 예상대로 무난한 실적 흐름 기대
-업종 Top Pick 유지
하향5,500 +8.66%
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