증권사리포트
>>2Q18 Earnings review
-JB금융지주의 2Q18 지배주주순이익은 741억원(+15.7% YoY, +15.5% QoQ)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스를 각각 5.4%, 8.2%
상회했다.
-대규모 집단대출 만기도래에 따른 자산(-0.5% QoQ) 역성장은 불가피했으나, 반대급부로 NIM(+5bp)은 상장은행 중 가장 큰 폭으로 개선됐다.
-1) 저수익성 자산이 개인 신용대출로 대체되고, 2) 타행과 달리 조달부담(ex. 정기예금 확대)도 경감되었기 때문이다.
-마진 개선에 따른 Top line 호조와 함께 Bottom line도 안정된 수준에서 관리되며 전반적인 호실적을 견인했다.
13,640
하향480 +3.65%
- 전일종가 14,810
- 거래량 (주) 640,915
- 시가 13,180
- 거래대금 (백만) 8,628
- 고가 13,700
- 외국인보유율 37.45%
- 저가 13,060
- 시가총액 (억) 26,609
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- 다시 적극적인 매수를 권함
