>>2Q18 Earnings review
-기업은행의 2Q18 지배주주순이익은 4,216억원(+17.9% YoY, -17.4% QoQ)을 기록하며 당사 추정치와 컨센서스에 부합했다.
-세부적으로 1) NIM은 저원가성 핵심예금(+4.6% QoQ) 증대와 신보출연료 감면에 따른 운용수익률(+0.4bp) 상승 등의 영향으로 2bp 개선되었
으며, 2) 원화대출금은 시설자금과 주택담보대출이 고르게 성장하며 전분기대비 1.8% 증가했다. 3) 대손비용의 경우 전분기와 동일한 59bp
를 기록했으나, 경상적인 수준보다 적은 매각 규모와 분기말 상각으로 인한 충당금 추가전입 효과 약 500억원을 제외시 50bp 중반 대에
안착했다.
-대규모 일회성 요인이 부재한 가운데 경상적인 이익체력을 확인할 수 있었던 분기 실적이다.