>>2Q18 지배주주 순이익 6,353 억원 (+17.9% YoY)으로 양호한 수준
-하나금융지주의 2Q18 지배주주 순이익은 6,353 억원 (+17.9% YoY)으로 SK 증권 추정치 및 시장 컨센서스를 각각 8%, 7% 상회하는 양호한
실적을 기록.
-예상보다 큰 환 차손(1,023 억원)에도 불구하고 수수료이익이 견조한 증가를 보이면서 충전영업이익은 당사 추정치와 유사했으나,
대손비용률이 0.05%로 역사적 최저 수준을 나타낸 것이 실적호조의 원인, 하나금융지주의 2Q18 순이자마진은 1.99%로 전분기와 같은
수준을 유지
-2분기 중 정기예금이 5% QoQ 증가하는 등 조달비용이 늘어난 것이 마진 확대를 억제한 것으로 판단됨.
-다만 원화대출금이 가계일반 및 SOHO 대출을 중심으로 2.2% QoQ 증가해 견조한 이자이익 증가 (+11% YoY)를 견인.
-동사의 2Q18 대손비용률은 충당금환입 (STX 엔진 271 억원, 소송충당금 492 억원)과 전입 (금호타이어 113 억원)을 제외해도 0.16%로
여전히 낮은 수준을 유지함