증권사리포트
1. 이미 발표된대로 양호한 실적
- 매도가능증권 실현이익이 78억원 가량 증가한 것이 실적 개선에 기여
- 채권 교체매매 영향, 2017년말 9.78에서 9.82로 듀레이션이 늘어나
- 보장성인보험 신계약이 14.3%YoY의 성장세, 레벨도 계속 높아져
2. 브랜드 교체와 관련해 에이전트 선정 작업이 진행 중
3. 판매조직 노령화를 걱정하는 업계와 달리, 아이엔지생명의 판매조직 연령구조는 생보 고성장기인 90년대 수준으로 젊어
4. 우려하는 헐값 매각의 가능성은 높지 않아. 긍정적 접근 유효
