증권사리포트
>>>Action : 매수의견과 목표주가 유지
매수의견과 목표주가 81,000원을 유지한다. 1분기 예대율은 98.3%로 이미 낮아졌다. 당초 제도변경으로 인한 예대율 상승폭을 1.6%p로 봤으니, 필요예금에 대해 절반 이상을 선제적으로 조달한 셈이다.
따라서 2분기 은행 NIM은 전분기대비 2bp 상승하며 실적에 있어 유일하게 아쉬운 부분인 NIM 둔화 우려는 그칠 것이다. 은행의 우수한 영업력과 자산건정성, 비은행 자회사와의 시너지를 고려하면 여전히 매력적이다. 올해 연간 순이익을 3.6조원으로, ROE를 10.5%로 전망한다.
69,000
하향5,500 +8.66%
- 전일종가 87,000
- 거래량 (주) 4,007,965
- 시가 65,700
- 거래대금 (백만) 269,891
- 고가 69,500
- 외국인보유율 76.88%
- 저가 64,000
- 시가총액 (억) 271,535
