>>3Q18 지배주주 순이익 5,975억원 (+113.3% YoY)으로 양호한 실적 기록
-우리은행의 3Q18 지배주주 순이익은 5,975억원 (+113.3% YoY)으로 SK증권 추정치 및 시장 전망치를 각각 9%, 6% 상회하는 양호한 수준을
기록.
-추정치 상회의 주 원인은 보유 중인 금호타이어 출자전한 지분을 지분법 대상에서 FVOCI로 분류 변경(금타 제3자배정 유상증자로 보유
지분율 하락)하면서 회계적 처분익 470억원이 발생한 데 따름.
-3Q18 실적 특이요인은 1) (주)STX 충당금 환입 450억원, 2) (주)STX 지분매각익 70억원, 3) 금호타이어 분류 변경에 따른 지분법 처분익
470억원 등임.
-3Q18 원화대출은 0.8% QoQ의 제한적 성장을 이어갔고, 이에 따라 은행 NIM은 1.53%로 1bp QoQ 상승함. 대손비용률은 0.13%
(-24bp YoY), STX 충당금 환입을 제외해도 0.21%로 여전히 낮은 수준에서 유지됨