증권사리포트

[기업은행] 안정적인 실적과 배당이 강점

투자의견 매수 적정가격 21,000원

한국투자증권 백두산 20181026

>>Facts : 순이익 5,203억원으로 컨센서스 11% 상회
-3분기 지배순이익은 5,203억원으로 우리 추정치 4,613억원을 13%, 컨센서스를 11% 상회했다.
-주로 은행 별도기준 유가증권관련손익과 연결대상 SPC, 수익증권 관련손익이 합산으로 전분기대비 717억원 증가한 덕분이다.
-NIM은 1.95%로 전분기대비 1bp 하락했다. 유동성비율인 LCR의 선제적 관리를 위해 장기 중금채 조달을 늘리면서 이자비용이 늘어난 결과다.